Geldwäscherprävention und Verifizierung bei uns

Auf dieser Seite erklären wir, welche Massnahmen wir ergreifen, um Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern, und wie unsere Verifizierung abläuft. Grundlage ist unsere Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA/B2C/394/2017).

Unsere AML-Verpflichtung

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz MGA/B2C/394/2017 der Malta Gaming Authority und unterstehen damit den maltesischen Anti-Geldwäsche-Gesetzen sowie den einschlägigen EU-Richtlinien. Diese Vorgaben setzen wir vollständig um, ohne Ausnahmen für einzelne Konten.

Geldwäscherprävention ist bei uns kein Formularwesen, sondern ein laufender Prozess. Wir führen regelmässige Risikobewertungen durch, schulen unsere Mitarbeiter jährlich und melden verdächtige Sachverhalte der Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta. Von Ihnen erwarten wir, dass Sie nur eigene Mittel einsetzen und alle Angaben zur Person wahrheitsgemäss machen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben gegen öffentliche Register und Sanktionslisten, etwa Alter und Wohnsitz. Vor der ersten Auszahlung ist eine vollständige Verifizierung zwingend; die Bearbeitung dauert bis zu 3 Werktage.

Staatsidentitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein mit foto und gültigem Ablaufdatum
Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug (nicht älter als 3 Monate) mit Ihrem Namen und Ihrer Adresse
Zahlungsmethodennachweis: Foto der used Kreditkarte (nur die letzten 4 Ziffern sichtbar) oder Screenshot des E-Wallet-Kontos
Gegebenenfalls Quelle der Mittel bei Überschreitung bestimmter Schwellenwerte

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Sie laden Ihre Dokumente direkt im eingeloggten Bereich über den Menüpunkt Verifizierung hoch. Unser Compliance-Team prüft jede Einreichung manuell und meldet sich innerhalb von bis zu 3 Werktagen per E-Mail oder Live-Chat bei Ihnen. Unvollständige Einreichungen lehnen wir nicht ab, sondern fordern gezielt fehlende Unterlagen nach.

1. Menüpunkt Verifizierung im Konto öffnen
2. Dokumentart auswählen und Datei als JPG, PNG oder PDF hochladen
3. Prüfung durch unser Compliance-Team (bis 3 Werktage)
4. Statusmeldung per E-Mail; bei fehlenden Unterlagen Nachforderung
5. Freischaltung für Auszahlungen nach erfolgreicher Prüfung

Schutz Ihrer Dokumente

Alle hochgeladenen Dateien übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern in der EU mit eingeschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Dokumente einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, es sei denn, gesetzliche Pflichten verlangen dies.

Wann wir die Mittelherkunft erfragen

Bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen, auffälligen Spielmustern oder wenn gesetzliche Schwellenwerte erreicht werden, können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft bitten. Das ist keine Vorwürfsbehauptung, sondern eine gesetzliche Sorgfaltspflicht gegenüber unserer Lizenzbehörde.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsdokumente für Immobilien oder Wertpapiere sowie Erbnachweise. Die Belege müssen Ihren Namen tragen und der Höhe der eingesetzten Beträge logisch entsprechen. Ihre Einzahlung kann so lange ausgesetzt bleiben, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Wie wir Einzahlungen und Auszahlungen prüfen

Jede Transaktion auf unserer Plattform durchläuft automatisierte Prüfungen auf Auffälligkeiten, etwa rasche Ein- und Auszahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten oder unverhältnismässig grosse Beträge im Verhältnis zu Ihrem Profil. Auffällige Vorgänge prüft unser Compliance-Team manuell.

Auszahlungen erfolgen nach Möglichkeit über dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung (Same-Method-Regel). Wir erheben keine eigenen Gebühren; Auszahlungen werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden bearbeitet, sofern Ihr Konto verifiziert ist.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Stellen Sie Ihre Dokumente nicht bereit oder ist die Verifizierung nicht erfolgreich, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Auszahlungen sperren wir vollständig, und bei begründeten Zweifeln an der Identität oder an der Rechtmässigkeit der Mittel können wir das Konto auch vorübergehend einfrieren.

Gelder, die Sie eingezahlt haben, bleiben dabei Ihr Eigentum. Nach erfolgreicher Nachverifizierung zahlen wir den Kontostand auf eine registrierte Methode in Ihrem Namen aus. Bei nachweislich falschen Angaben oder Identitätsbetrug schliessen wir das Konto endgültig und melden den Vorfall der zuständigen Behörde.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss maltesischem Recht fünf Jahre ab Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der FIAU und der MGA, die uns im Rahmen von Audits zur Herausgabe von Belegen verpflichten können.

Sie können jederzeit die Löschung nicht mehr benötigter Daten verlangen. Gesetzliche Aufbewahrungspflichten gehen diesem Wunsch vor; alle übrigen Daten löschen wir dann unverzüglich. Fragen dazu beantwortet unser Support rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Kann ich ohne Verifizierung spielen?

Ja, Einzahlen und Spielen sind vor der vollständigen Verifizierung möglich. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir jedoch Identitätsnachweis, Adressnachweis und Zahlungsmethodennachweis.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Bis zu 3 Werktage ab dem vollständigen Upload. Unvollständige Einreichungen verlängern die Frist, wir fordern fehlende Unterlagen aber gezielt nach.

Warum werde ich nach der Quelle meiner Mittel gefragt?

Bei hohen Beträgen oder auffälligen Mustern verlangt unsere Lizenz der Malta Gaming Authority einen Nachweis, dass die eingesetzten Mittel aus legaler Herkunft stammen.

Bekomme ich mein Guthaben, wenn die Verifizierung scheitert?

Eingezahlte Gelder bleiben Ihr Eigentum. Nach erfolgreicher Nachverifizierung zahlen wir den Kontostand auf eine registrierte Methode aus.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Nur autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung. Jede Einsicht wird protokolliert, die Daten liegen verschlüsselt auf EU-Servern.